Manajemen adalah komponen penting dari industri perbankan. Benteng sektor keuangan adalah Perbankan investasi dan Perbankan pedagang. Perbankan investasi, serta Perbankan pedagang, memainkan peran penting dalam lingkungan ekonomi saat ini untuk mendukung kepentingan terbaik investor. Keduanya bertujuan untuk berfungsi sebagai instrumen keuangan di sektor bisnis, menyediakan sumber daya dan manfaat yang memadai bagi organisasi.
Perbankan Investasi vs Perbankan Pedagang
Perbedaan antara Perbankan investasi dan Perbankan pedagang adalah bahwa perbankan investasi membantu bisnis dengan menyediakan layanan seperti penasehatan, penggabungan, dan akuisisi sementara perbankan pedagang berurusan dengan keuangan nasional dan internasional.
Perbankan investasi adalah cabang bank yang memberikan layanan konsultasi kepada klien pemerintah dan perusahaan seperti peningkatan modal, merger, dan akuisisi. Singkatnya, bank-bank ini bertindak sebagai jembatan antara perusahaan dan calon investor. Investor berinvestasi di korporasi, sedangkan korporasi membutuhkan investasi untuk berekspansi di pasar. Perbankan investasi berfungsi sebagai sumber pendanaan untuk berbagai bisnis, lembaga pemerintah, dan organisasi lainnya.
Merchant banking adalah layanan yang disediakan oleh lembaga keuangan yang disebut Merchant Bank yang berspesialisasi dalam keuangan internasional, individu berpenghasilan tinggi, pembiayaan perdagangan untuk perusahaan multinasional, dan perusahaan yang ingin meningkatkan modal melalui IPO (IPO). Bank pedagang juga memberikan saran tentang penggalangan dana dan hal-hal penting lainnya yang timbul selama transaksi antara dua perusahaan.
Tabel Perbandingan Antara Investment Banking dan Merchant Banking
| Parameter Perbandingan | Perbankan Investasi | Perbankan Pedagang |
| Berarti | Ini adalah bank khusus yang menangani layanan keuangan (layanan konsultasi, merger & akuisisi, dll.) dari organisasi pemerintah atau bisnis sektor publik atau swasta yang besar. | Ini adalah layanan perbankan khusus yang menawarkan layanan keuangan kepada perusahaan multinasional dan orang-orang yang memiliki kekayaan bersih tinggi. |
| Jasa | Merger dan Akuisisi, Bantuan Advisory, Private Equity, Modal Ventura, dan Underwriting, Penjualan dan perdagangan, Jasa penelitian | Promosi proyek, Layanan sindikasi untuk pinjaman, Konseling Perusahaan, Penjaminan emisi dan penempatan surat berharga, Modal Ventura, Manajemen Portofolio |
| Terlibat dengan | Perusahaan swasta atau publik besar, organisasi pemerintah | Industri skala kecil, industri skala menengah, individu dengan kekayaan bersih tinggi |
| Contoh bank | J.P. Morgan, Morgan Stanley, Credit Suisse, Merrill Lynch, Bank of America, Goldman Sachs, Barclays, dll. | Bank Maharashtra, Barclay Bank PLC, Bajaj Capital Ltd, Axis Bank LTD, dll. |
| Memfasilitasi layanan IPO dan Merger & Akuisisi | Ya | Tidak |
Apa itu Perbankan Investasi?
Bantuan keuangan yang menawarkan layanan konsultasi kepada pemerintah, perusahaan, atau entitas apa pun disediakan dengan metode perbankan investasi. Modal finansial digunakan dalam transaksi perbankan investasi. Perbankan komersial dan ritel tidak sama dengan perbankan investasi. Tidak seperti bank lain, bank investasi tidak menerima pengambilan simpanan dari nasabahnya.
Investment banking dibagi menjadi tiga bagian: front office, middle office, dan back office. Baik dalam perbankan investasi maupun bisnis, kantor depan menghasilkan pendapatan. Ketika datang ke kantor tengah, bertanggung jawab atas manajemen risiko, pengawasan treasury, dan pertumbuhan strategi perusahaan. Kantor belakang memantau perdagangan yang telah selesai dan membuat penyesuaian yang diperlukan untuk transaksi.
Perusahaan perbankan investasi yang sangat terampil biasanya membantu dengan salah satu dari dua kegiatan utama: membeli atau menjual bisnis. Ini bertujuan untuk meningkatkan modal investor dengan menawarkan layanan keuangannya kepada investor. Mereka membantu dalam mempromosikan merger dan akuisisi baru, verifikasi utang baru, penjualan saham, sekuritas paritas untuk semua bentuk perusahaan, dan perdagangan untuk perusahaan terkemuka dan investor swasta.
Apa itu Perbankan Pedagang?
Merchant banking mengkhususkan diri dalam transaksi keuangan internasional termasuk investasi real estat asing, investasi perusahaan asing, dan pembiayaan perdagangan. Bank pedagang menawarkan layanan seperti penerbitan LC (letters of credit), saran perdagangan, transfer dana lintas batas, dan sebagainya. Pelanggan bank pedagang biasanya usaha kecil hingga menengah. Mereka tidak menyediakan layanan penyimpanan kepada masyarakat umum seperti yang dilakukan bank komersial.
Mereka juga menjual saham atas nama perusahaan melalui penempatan pribadi kepada investor canggih yang tidak memerlukan banyak pengungkapan peraturan. Untuk menjembatani kesenjangan antara modal ventura dan saham publik, bank dagang besar memperoleh bagian kepemilikan yang signifikan dari perusahaan dengan potensi signifikan untuk tingkat pertumbuhan tinggi dan memposisikan ekuitas secara pribadi dengan lembaga keuangan lainnya.
Bank pedagang tradisional mengkhususkan diri dalam pembiayaan internasional, seperti investasi perusahaan global, pembiayaan perdagangan, dan investasi real estat internasional. Meskipun beberapa peran ini dapat dibagi dengan bank investasi, peran lainnya, seperti menerbitkan letter of credit dan transfer dana internasional, sebagian besar ditangani oleh bank pedagang.
Perbedaan Utama Antara Perbankan Investasi dan Perbankan Merchant
- Bank investasi biasanya melayani pemerintah, perusahaan, dan investor institusional sementara bank Pedagang melayani usaha kecil dan menengah serta individu dengan kekayaan bersih tinggi.
- Bank investasi berspesialisasi dalam layanan penjaminan saham ekuitas, penjaminan keamanan keuangan, merger, dan layanan konsultasi akuisisi untuk pembeli dan penjual sementara bank pedagang berspesialisasi dalam sindikasi pinjaman, pembiayaan perdagangan lintas batas, dan layanan konsultasi.
- Bank investasi tidak membantu pembiayaan perdagangan internasional sementara bank pedagang membantu pembiayaan perdagangan internasional melalui letter of credit.
- Selama merger dan akuisisi, bank investasi memberikan layanan analisis, audit, dan konsultasi kepada klien mereka, sedangkan bank pedagang tidak.
- Merchant banking memberikan saran untuk melunasi hutang dan mendapatkan pinjaman untuk bisnis sementara Investment banking tidak.
Kesimpulan
Meskipun Investment Banking dan Merchant Banking keduanya merupakan bagian dari industri yang sama, mereka menawarkan layanan keuangan yang berbeda. Perbankan investasi adalah cabang bank yang menyediakan layanan konsultasi seperti peningkatan modal, merger, dan akuisisi kepada klien mereka. Merchant banking menawarkan layanan seperti sindikasi pinjaman, manajemen portofolio, dan modal ventura kepada klien mereka. Perbankan investasi bermanfaat bagi pelaku usaha untuk mempercepat modal atau biaya produksinya.
Singkatnya, bank investasi menanggung utang dan ekuitas dan mempromosikan merger dan akuisisi antar perusahaan, sementara bank pedagang memfasilitasi valuta asing dan transaksi antar perusahaan. Selanjutnya dapat dikatakan bahwa bank investasi memiliki konsep yang luas, sedangkan bank pedagang memiliki konsep yang sempit.
