Bank investasi biasanya didekati oleh perusahaan yang sedang berkembang hanya untuk tujuan pendanaan. Dapat juga dikatakan bahwa bank investasi menyarankan perusahaan pada pertanyaan terkait pendanaan.
Dalam model ekuitas swasta, Anda menggali jauh ke dalam model bisnis. Orang-orang yang bekerja di ekuitas swasta cenderung ke satu sektor.
Banyak orang beralih dari perbankan investasi ke ekuitas swasta, banyak bagian dari dua dunia ini serupa. tetapi ada perbedaan besar, perbankan investasi sangat berat eksekusinya. ketika Anda bekerja di perbankan investasi, Anda sangat menghadapi klien (klien fokus bekerja).
Beberapa bank investasi terbesar di dunia adalah:- Barclays Capital, Citi Bank, J.P Morgan, Credt Suisse.etc.
Ekuitas Pribadi vs Perbankan Investasi
Perbedaan antara Private Equity dan Investment Banking adalah bahwa Investment Banking terutama bertindak sebagai perusahaan konsultan dan penasihat sedangkan Private Equity bertindak sebagai perusahaan yang menghasilkan keuntungan di bidang investasi.
Ekuitas Swasta dalam pikiran beberapa orang dapat didefinisikan sebagai proses mengumpulkan uang dan menginvestasikannya di perusahaan agar mereka berkinerja lebih baik dan mendapatkan pengembalian investasi yang baik.
Perbankan investasi adalah ruang mesin perekonomian. Ini pada dasarnya berfokus pada penciptaan modal untuk perusahaan, pemerintah, dll.
Tabel Perbandingan Antara Private Equity dan Investment Banking (dalam Bentuk Tabular)
| Parameter Perbandingan | Ekuitas Swasta | Perbankan Investasi |
|---|---|---|
| Implikasi | Tampaknya sulit untuk bersikap ceria tentang prospek jangka panjang ekuitas swasta. Perusahaan ekuitas swasta akan menghadapi kesulitan dalam melakukan di masa depan dengan tingkat dana yang rendah. | Karena booming di sektor TI, teknologi telah membawa perubahan dalam prosedur primitif pendanaan perusahaan untuk pertumbuhan, yang telah menimbulkan pertanyaan tentang masa depan perbankan investasi. |
| Pentingnya | Perusahaan Ekuitas Swasta adalah jenis perusahaan yang bekerja sebagai perusahaan manajemen investasi. | Bank investasi juga bertindak sebagai penghubung antara investor dan perusahaan. |
| Mereka membantu perusahaan yang sedang berkembang untuk membantu mengumpulkan dana atau membantu individu untuk memulai startup baru. | Tingkat pengembalian dari perbankan investasi lebih besar dari apa yang biasanya ditawarkan bank pada rekening tabungan. | |
| Fitur utama | Di Private Equity, penarikan awal tidak mungkin. Bertindak sebagai LP (Limited Partnership) | Perbankan Investasi menyediakan· Pembiayaan Utang· Pembiayaan Ekuitas· Derivatif |
| Sejarah | Setelah Perang Dunia II, orang mulai tertarik untuk mendapatkan penghasilan melalui jual beli properti atau barang untuk mendapatkan keuntungan. Itu berkembang menjadi ekuitas swasta modern | Pada pertengahan 1970, bank pemerintah terbesar di India, SBI masuk ke bisnis ini dan pada 1980-an lebih dari 29 bank didirikan di sektor ini. |
| Keuntungan | · Keuntungan terbesar dari ekuitas Swasta adalah Infus Tunai. · Menawarkan pengembalian tinggi berdasarkan pengetahuan investor. | · Seseorang yang berinvestasi di Bank Investasi dapat memprediksi jumlah uang yang akan dia terima di masa depan. · Fluktuasi harga aset seringkali sangat minim. |
Apa itu Ekuitas Swasta?
Ekuitas Swasta dapat didefinisikan sebagai proses mengumpulkan uang oleh satu orang atau lebih dan menginvestasikannya di perusahaan agar mereka berkinerja lebih baik dan mendapatkan pengembalian yang baik atas investasi itu.
Dalam Private Equity, jumlah keuntungan yang akan diperoleh seseorang dari investasi yang ditetapkan dalam aset tidak dapat ditentukan di masa sekarang. oleh karena itu memiliki risiko pasar yang berfluktuasi.
Berikut ini adalah beberapa keuntungan berinvestasi di ekuitas Swasta versus Ekuitas Tercatat: -
Ekuitas Swasta
Ekuitas Terdaftar
Beberapa alasan mengapa perusahaan mencari Pendanaan Ekuitas Swasta adalah: -
Perusahaan Ekuitas Swasta membantu perusahaan kecil untuk mengumpulkan dana baru untuk proyek baru atau yang sudah ada yang menghadapi kesulitan di sektor Keuangan. Dan perusahaan-perusahaan ini membantu perusahaan rintisan baru untuk mengumpulkan uang untuk proyek mereka dan mereka mendapatkan pembayaran kembali ketika proyek mulai menghasilkan pendapatan,
Apa itu Perbankan Investasi?
Investment banking adalah bidang perbankan yang membantu perusahaan kecil atau bahkan besar dalam meningkatkan keuangan. Selain itu, perbankan investasi juga menawarkan keahlian untuk berbagai transaksi yang mungkin dihadapi perusahaan.
Salah satu peran utama Investment Banking adalah menyediakan banyak konsultasi.
Dengan bantuan keahlian ini, perusahaan tidak menghadapi banyak kesulitan dalam mengumpulkan keuangan dari sumber baru atau bahkan menghasilkan keuangan dari dirinya sendiri.
Tingkat pengembalian dari perbankan investasi lebih besar dari apa yang biasanya ditawarkan bank pada rekening tabungan.
Mereka mengawasi tren pasar dan memberikan arahan tentang kapan harus melakukan penawaran umum dan bagaimana mengelola aset.
Tidak seperti bank komersial, bank Investasi tidak mengambil setoran awal dari pelanggannya.
Dua aliran utama bisnis di sektor ini adalah: -
- Memperdagangkan surat berharga dengan uang tunai atau surat berharga lainnya.
- Promosi aset/surat berharga.
Berikut ini adalah bank investasi global dengan layanan lengkap terbesar;
Perbedaan Utama Antara Ekuitas Swasta dan Perbankan Investasi
- Itu perbedaan utama antara ekuitas swasta dan perbankan investasi adalah bahwa di Perbankan Investasi, bagian utama dari pekerjaan mereka adalah menyediakan Konsultasi dalam jumlah besar sedangkan di Perbankan Swasta tidak ada konsultasi yang diberikan kepada pelanggannya.
- Di Private Banking, pengembalian yang akan dihasilkan di masa depan tidak dapat ditentukan saat ini sedangkan pengembalian yang dihasilkan di Investment Banking dapat ditentukan saat ini.
- Perbankan investasi membantu dalam proses meningkatkan keuangan sedangkan Private Equity adalah bisnis di sektor investasi.
- Keuntungan terpenting dari Private Equity adalah Cash Infusion. Sedangkan dalam Perbankan investasi, keuntungan terpenting adalah memberikan keahlian dalam berbagai transaksi yang mungkin dihadapi perusahaan.
- Dalam Perbankan Investasi, tidak ada uang sebelumnya dalam bentuk deposit yang diambil dari pelanggannya yaitu perusahaan atau individu, sedangkan ekuitas swasta adalah bisnis dan sejumlah tertentu dibebankan dari pelanggannya.
Kesimpulan
Banyak sekali perusahaan dan individu yang mengalami kesulitan dalam menggalang dana baru baik untuk ekspansi bisnis maupun penggalangan dana baru untuk startup. Investment Banking membantu kliennya untuk mengumpulkan dana dengan berkonsultasi dengan mereka kapan harus melakukan penawaran umum (IPO) dan bagaimana mengendalikan aset.
Ekuitas Pribadi adalah bisnis dalam berinvestasi di mana orang berkumpul dan mengumpulkan sejumlah uang untuk membeli aset dan mereka mendapat untung dari aset itu dengan menjualnya dengan harga lebih tinggi. Kedua adalah metode di mana sejumlah besar uang diperlukan untuk menghasilkan keuntungan.
- https://www.hbs.edu/faculty/Pages/item.aspx?num=35877
- https://www.aeaweb.org/articles?id=10.1257/jep.23.1.121
- https://2ndave.nyu.edu/bitstream/2451/26535/2/FIN-01-006.pdf
